Asiakas oli netin kautta saanut kuulla Crypto Center Exchange (CCEXO) nimisestä toimijasta, jonka kautta voi sijoittaa ja käydä kauppaa kryptovaluutoilla (mm. Etherium, Bitcoin). Toimija on perustettu Yhdysvaltojen Coloradon osavaltiossa. Putiikin sivujen osoite on www.ccexoa.com

Sijoitustoiminta

Tutustuttuamme toimintamalliin, vaikuttaa siltä, että kyseessä on jonkinlainen sijoitusklubi tai vastaava, sillä sen jälkeen kun kaupankäyntitilille oli sijoittanut pääomaa, tulivat sijoitusvihjeet / -ohjeet Telegram ryhmissä, joissa mukana oli niin sijoittajia ympäri maailman, CCEXOn toimijoita kuin myös analyytikoiksi itsensä esitteleviä henkilöitä. Vihjeet sinänsä olivat oikeaan osuneita, sillä kryptovaluuttojen liikkeet olivat juurikin sellaisia miten vihjeet antoivat odottaa. Sijoitustoimeksiannot tehtiin vihjeiden perusteella CCEXOn kaupankäyntialustalla.

Asiakkaan kaupankäyntitilin saldo kasvoikin merkittävässä määrin ja kaikki vaikutti olevan kunnossa. Toki lainopillisen koulutuksen saaneelle tämä kuulostaa ensimmäisenä kurssimanipulaatiolta, jonka on mahdollistanut suuri määrä sijoittajia.

Analyytikot

Vihjeet tulivat ns. analyytikoilta, jotka vähintäänkin antoivat ymmärtää olevansa töissä arvostetussa pankkiiriliikkeessä. Viestisovelluksissa analyytikoiden kuvaksi oli valittu tämän arvostetun pankkiiriliikkeen logo tai vähintäänkin logo jossa sekoittamisen vaara oli ilmeinen, niin vähäisessä määrin logo erottui aidosta. Lisäksi analyytikko, johon asiakas oli kontaktissa toistuvasti, väitti olevansa saman niminen kuin henkilö, joka oli LinkedIN palvelussa ilmoittanut olevansa töissä samaisessa pankkiiriliikkeessä, samaisella tittelillä ja samassa kaupungissa. Näiden tietojen perusteella asiakas oli kokenut voivansa luottaa tähän ja palvelun toimivuuteen.

Ongelmien alkaminen ja jatkuminen

Keväällä 2024 asiakas halusi nostaa merkittävän määrän varoja kaupankäyntitililtään. Asiakas oli jo vuotta aiemmin kokeillut pienellä summalla nostoa ja tällöin kaikki oli sujunut vaivatta.

Nostoon liittyen asiakkaan piti ensin maksaa ns. pankkiiriliikkeen komissiot, joita oli kertynyt tehdyistä onnistuneista sijoituksista. Nämä komissiot eivät olleet mitään ykkösprosentteja ja komissioiden määrä oli n. 140.000 euroa. Olettaen, että tälläkin kertaa nostot tulevat onnistumaan, asiakas maksoi vaaditut komissiot. Tässä vaiheessa asiakas oli sijoittanut toimintaan n. 240.000 euroa.

Kaiken piti olla kunnossa, mutta mutta…

Komissioiden maksamisen jälkeen CCEXOlta ilmoitettiinkin, että jotta nosto voisi onnistua, tulisi maksaa veroja ln. 150.000 euroa. Tästä ei ole aiemmin ollut mitään puhetta, eikä edellisen noston yhteydessä tällaisesta ole mainittu eikä verojen maksua ole vaadittu. Asiakkaalla ei ole ollut mahdollista maksaa tällaisia lisämaksuja, mutta toki kaupankäyntitilillä olleet varat ovat houkutelleet. Tähän asiakas yhdessä CCEXOn kanssa on kehittänyt ratkaisun, jossa asiakas maksaa n. 50.000 euroa ja CCEXO ”lainaa” loput verojen maksua varten. Verojen maksusta piti huolehtia CCEXOn verotiimin. Asiakkaalle vakuutettiin, että muita maksuja ei enää pitäisi tulla. Mitään kuittia verojen maksamisesta asiakkaalle ei toimitettu.

Kaiken piti olla kunnossa, mutta mutta

Kun verojen maksu piti olla sovittuna, ilmoittikin CCEXO yllättäen, että asiakkaan kaupankäyntitili oli jäädytetty viranomaisten (National Anti-Money Laundering Center) toimesta ja jotta jäädytetyt varat voitiin vapauttaa, piti asiakkaan maksaa n. 40.000 euroa. Jälleen CCEXO ilmoitti, että kun tämä maksu on hoidettu, pääsee asiakas nostamaan varansa kaupankäyntitililtään ja että mm. tämä jäädytyksen vapauttamisen maksu palautetaan.

Minkään valtakunnan dokumenttia ei tästä viranomaistoimenpiteestä toimitettu.

Asiakas maksoi

Kaiken piti olla kunnossa, mutta mutta

Yllättäen CCEXO ilmoitti kuitenkin vielä, että jotta jäädytetty kaupankäyntitili voitaisiin vapauttaa, pitäisi asiakkaan lähettää heille n. 90.000 euroa ”vakuusmaksuna”.

Tässä vaiheessa asiakas totesi, että nyt riitti ja oli yhteydessä meihin.

Asiakas teki myös omaa selvitystyötään, mutta sekä CCEXO että Telegram ryhmän jäsenet olivat lopettaneet vastaamisen.

Hälytyskellot

Ikiaikainen sanonta tietää, että jos rahan ansainta olisi helppoa, kaikkihan sitä tekisivät.

Kun ryhdyimme tutkimaan asiaa ja tekemään taustaselvittelyitä loppukesästä 2024, kävi ilmi muutamia varoitusmerkkejä:

1. CCEXOn oli vuonna 2022 perustanut yksi henkilö, josta ei löytynyt millään haulla sanaakaan mitään tietoa
2. ”Analyytikoiden” logo Telegram sovelluksessa oli lähes yksi yhteen arvostetun pankkiiriliikkeen logon kanssa, mutta pieniä erojakin oli
3. Useista ”analyytikoista” ja Telegram sijoitusryhmän jäsenistä ei löytynyt mitään tietoa millään haulla
4. CCEXO oli jättänyt toimittamatta tilinpäätöksen Coloradon viranomaisille
5. Yllä mainittua ”National Anti-Money Laundering Center” viranomaista ei löytynyt millään haulla USAsta. Tällainen löytyi kyllä Somaliasta
6. Kirsikkana kakun päälle kävi selville, että LinkedIN palvelussa oleva ”pankiiriliikkeen analyytikko” kiisti jyrkästi olevansa henkilö, jonka kanssa asiakkaani oli asioinut lähes kahden vuoden ajan.

Olkaa siis varovaisia

Summary in english

Our client seems to be a victim of gross fraud. The fraud was committed by luring customer to transfer assets to the possession of Crypto Center Exchage CCEXO.

The customer was trading cryptocurrencies with CCEXO services at ccexoa.com

When he wanted to withdraw his assets, CCEXO asked again and again new installments prior the customer could withdraw his assets.

Now this case is handed to police. For more information, you can contact me heikki@lakimiehemme.fi